Chipre llegó a un acuerdo tras 11 horas de negociación con la Troika que evita el controvertido gravamen a las cuentas bancarias, pero obligará a perdidas significativas. Se estima casi la mitad del sector financiero desaparecerá como parte de la estrategia de la zona euro de reestructurar su economía hacia 2018.
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| Christine Lagarde (FMI), Jeroen Dijsselbloem (Eurogrupo), Olli Rehn (Comisario UE) |
El acuerdo permitirá que el Banco Central Europeo mantenga su línea de emergencia abierta a los bancos chipriotas, evitando el colapso del sector financiero que amenazaba la permanencia del país en la zona euro.
Alcanzado en la madrugada del lunes tras una reunión de último minuto con los 17 ministros de finanzas de la Eurozona, la negociación incluyó una amenaza por parte del presidente chipriota de abandonar el euro. "Ha sido un camino particularmente difícil para llegar hasta aquí", dijo Jeroen Dijsselbloem, ministro de finanzas holandés, que preside este comité.
El plan no necesita la aprobación del parlamento chipriota porque las pérdidas en los grandes depósitos se lograrán a través de una reestructuración de los dos principales bancos. El parlamento aprobó una nueva ley que regula las quiebras bancarias hace sólo tres días a pedido de Bruselas. Depósitos inferiores a €100 000 no se verán afectados.
Este nuevo programa comprende el cierre de Laiki Bank, el segundo banco más grande del país y cuya situación es la más preocupante. Sus €4.2 mil millones en depósitos de más de €100 000 será colocados en un "banco malo", lo que significa que podrían desaparecer por completo. Por primera vez el la zona euro, tanto los tenedores de bonos junior y senior en Laiki serán eliminados.
El dinero de rescate no será utilizado para recapitalizar el Banco de Chipre, que recibirá el resto de cuentas de Laiki, por lo que las autoridades ahora deben calcular la cantidad de efectivo a ser tomada de los grandes depósitos para realizar un auto-rescate y lograr devolver al prestamista a niveles de capital saludables.
El gobierno chipriota había expresó su preocupación de que forzar pérdidas en los titulares de grandes depósitos conduciría a la fuga masiva de capitales, destruyendo así el sistema bancario del país, su principal industria. Sin embargo, el caos de la semana pasada hizo ese vuelo inevitable, lo que debilita la resistencia del plan.
Mantener al Banco de Chipre vivo era la otra demanda del gobierno, por lo que ésta fue la única concesión que pudieron lograr después de rechazar la oferta del primer rescate. Un alto funcionario en las conversaciones dijo que los negociadores estaban desconcertados por la posición de Chipre, que hasta el último momento trató de proteger a los depositantes y amenazó con retirarse del euro.
Los depositantes rusos, con inversiones por un valor de €20 mil millones, se verán gravemente afectados por las pérdidas, lo que Vladimir Putin, presidente ruso, describió la semana pasada como "poco profesional y peligroso". "Vamos a tener que hablar con los rusos en algún momento", dijo Pierre Moscovici, ministro de finanzas francés.
Los mercados respondieron positivamente a la noticia del acuerdo con el índice Nikkei de Japón arriba +1.7%, recuperando la mayor parte de sus pérdidas de la semana pasada; la bolsa de Corea del Sur también subía +1.9%. En Europa a media jornada el DAX alemán marca un avance de +1.39%, mientras que el FTSE100 de Londres obtiene un +0.75%. El euro en tanto volvió a negociarse por encima de los $1.30.
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